Solutions for Self-employed & Sole Proprietorships

The self-employment tax is a combination of the employer and employee shares of FICA tax applying to net earnings. It helps solopreneurs build Social Security and Medicare credits.

Las tasas actuales para el impuesto de trabajador independiente son de 12.4 % para el seguro social y 2.9 % para Medicare. Mientras que el 12.4 % se aplica a los ingresos netos hasta la base salarial para el impuesto del seguro social (132,900 USD), el 2.9 % no tiene límite máximo de ingresos.

Ejemplo:

Si:

Revenue – Deductible expenses = $150,000

Entonces:

El impuesto de nómina de trabajador independiente = ($132 900 x 12.4) + ($150 000 x 2.9) = $20 829.60

If you earn additional wages from a job, they must also be included up to the wage ceiling for Social Security and up to the full revenue, minus deductible expenses for Medicare.

Sí, la mitad del impuesto de trabajador independiente es deducible del ingreso bruto, ya sea que detalle o no sus deducciones personales. No se resta de su ingreso empresarial.

Un plan 401(k) independiente es un plan de jubilación creado específicamente para personas que trabajan de forma independiente. Ofrece a estos emprendedores independientes los beneficios de jubilación y ahorro de impuestos de un plan 401(k) a la vez que facilita establecer y manejar un plan. Un plan 401(k) independiente se ofrece como parte de Paychex Solo, además de los servicios de nómina y constitución para ayudarle a ahorrar en impuestos a la vez que ahorra para la jubilación.

In 2020, an owner-only 401(k) allows you to contribute a maximum of $57,000, plus a $6,500 catch-up contribution if you are over the age of 50. This limit is the total an employee can receive from all contributions, employee and employer contributions.

Un plan 401(k) independiente puede brindar ahorros de jubilación para un trabajador independiente y su cónyuge. Ningún empleado puede estar cubierto por un plan 401(k) independiente, a menos que sea dependiente del propietario.

Si usted es un trabajador independiente, puede establecer nómina y un plan 401(k) independiente a través de Paychex Solo en caso de que no tenga ningún empleado, esté constituido y cubra los requisitos generales de calificación para un plan 401(k). Nuestros servicios de constitución pueden ayudarlo con las presentaciones necesarias de documentos para iniciar el proceso.

Yes. Before establishing payroll and contributing to a solo 401(k), a self-employed individual must obtain an EIN from the IRS. Paychex Solo includes incorporation services that can help you establish an EIN to take advantage of our solo 401(k) and payroll services.

Depende. Un plan 401(k) independiente va dirigido a los trabajadores independientes sin empleados. Sin embargo, si su cónyuge trabaja para usted, dicho cónyuge estaría cubierto bajo un plan 401(k) independiente como dependiente. Los hijos y otros miembros de la familia no cumplen los requisitos.

Sí. Los contratistas independientes son personas que trabajan por cuenta propia. Todo en Paychex Solo, incluido el plan 401(k) independiente, fue creado específicamente para propietarios únicos, como los contratistas independientes del formulario 1099.