Pasar al contenido principal
héroe de trabajador independiente

Solutions for Self-employed & Sole Proprietorships

There are many benefits of a retirement plan for workers and business owners. When you’re self-employed you fill both of these categories, which means you could have significant 401(k) savings potential. Let Paychex Solo* help you make the most of being self-employed by making it easier to save for retirement and minimize taxes. 

Maximize 401(k) savings as both employer and employee

In 2020, you can set aside up to $57,000 (limit is the total an employee can receive from all contributions, employee and employer contributions), plus a $6,500 catch-up contribution if you’re over 50.

Prepárese ahora para los próximos años

In uncertain times, give yourself a secure retirement savings vehicle.

Prepárese para su futuro empezando con Paychex Solo.

Incorporation and Startup Services

Paychex Solo includes your choice of two filings of any of the following services through our partner, MyCorporation®:

  • ID estatales.
  • Business licenses ((DBA or city business license)
  • Formaciones corporativas.
  • ID de impuestos federales.
columna de trabajador independiente

Servicios de 401(k) para trabajadores independientes: cuanto antes empiece, más podría ahorrar 

The greatest advantage of Paychex Solo for owner-only businesses is that you can make significant 401(k) contributions as both employer and employee — making the most of your retirement contribution and tax breaks on business deductions.

columna de trabajador independiente

Integrated Payroll Services

Integrating your 401(k) with payroll services means your solo 401(k) contributions are withdrawn on a pre-tax basis, allowing you to build your retirement savings while saving on federal and state taxes. If you ever decide to hire employees, Paychex services can scale with your business.

columna de trabajador independiente

Nómina y ahorros de impuestos

Paychex Solo helps you save on self-employment taxes by making it easy to pay yourself a salary and establish your business as an S-corporation. Tax benefits of becoming an S-corp:

  • Los impuestos se toman directamente de su cheque de pago, por lo que son más fáciles de manejar.
  • Deduct your salary to reduce your taxable income
  • Usted no tiene que pagar impuestos de la Ley Federal de Contribución de Seguros (FICA) sobre el ingreso ganado más allá de su suma de salario razonable, lo cual puede representar ahorros considerables.
columna de trabajador independiente

Preguntas frecuentes sobre jubilación y nómina de trabajadores independientes

  • ¿Cómo puedo configurar una nómina de trabajador independiente?

    ¿Cómo puedo configurar una nómina de trabajador independiente?

    Paychex Solo puede brindarle una forma simple y eficaz de pagarse a sí mismo salarios como empleado de su propio negocio, siempre que esté constituido como una LLC o una S-Corp. Esto incluye opciones de depósito directo o ayuda en la presentación de los formularios W-4 y W-2 del IRS.

  • ¿Qué es el impuesto de trabajador independiente?

    ¿Qué es el impuesto de trabajador independiente?

    The self-employment tax is a combination of the employer and employee shares of FICA tax applying to net earnings. It helps solopreneurs build Social Security and Medicare credits.

  • ¿A cuánto ascienden los impuestos sobre nómina de los propietarios de negocios independientes y cómo los calculo?

    ¿A cuánto ascienden los impuestos sobre nómina de los propietarios de negocios independientes y cómo los calculo?

    Las tasas actuales para el impuesto de trabajador independiente son de 12.4 % para el seguro social y 2.9 % para Medicare. Mientras que el 12.4 % se aplica a los ingresos netos hasta la base salarial para el impuesto del seguro social (132,900 USD), el 2.9 % no tiene límite máximo de ingresos.

    Ejemplo:

    Si:

    Revenue – Deductible expenses = $150,000

    Entonces:

    El impuesto de nómina de trabajador independiente = ($132 900 x 12.4) + ($150 000 x 2.9) = $20 829.60

    If you earn additional wages from a job, they must also be included up to the wage ceiling for Social Security and up to the full revenue, minus deductible expenses for Medicare.

  • ¿Hay deducciones del impuesto de trabajador independiente?

    ¿Hay deducciones del impuesto de trabajador independiente?

    Sí, la mitad del impuesto de trabajador independiente es deducible del ingreso bruto, ya sea que detalle o no sus deducciones personales. No se resta de su ingreso empresarial.

  • ¿Qué es un plan 401(k) independiente?

    ¿Qué es un plan 401(k) independiente?

    Un plan 401(k) independiente es un plan de jubilación creado específicamente para personas que trabajan de forma independiente. Ofrece a estos emprendedores independientes los beneficios de jubilación y ahorro de impuestos de un plan 401(k) a la vez que facilita establecer y manejar un plan. Un plan 401(k) independiente se ofrece como parte de Paychex Solo, además de los servicios de nómina y constitución para ayudarle a ahorrar en impuestos a la vez que ahorra para la jubilación.

  • ¿Cuánto puedo contribuir con un plan 401(k) independiente?

    ¿Cuánto puedo contribuir con un plan 401(k) independiente?

    In 2020, an owner-only 401(k) allows you to contribute a maximum of $57,000, plus a $6,500 catch-up contribution if you are over the age of 50. This limit is the total an employee can receive from all contributions, employee and employer contributions.

  • ¿Qué cubre un plan 401(k) independiente?

    ¿Qué cubre un plan 401(k) independiente?

    Un plan 401(k) independiente puede brindar ahorros de jubilación para un trabajador independiente y su cónyuge. Ningún empleado puede estar cubierto por un plan 401(k) independiente, a menos que sea dependiente del propietario.

  • ¿Quién es elegible para los servicios del plan 401(k) independiente, nómina y registro como parte de Paychex Solo?

    ¿Quién es elegible para los servicios del plan 401(k) independiente, nómina y registro como parte de Paychex Solo?

    Si usted es un trabajador independiente, puede establecer nómina y un plan 401(k) independiente a través de Paychex Solo en caso de que no tenga ningún empleado, esté constituido y cubra los requisitos generales de calificación para un plan 401(k). Nuestros servicios de constitución pueden ayudarlo con las presentaciones necesarias de documentos para iniciar el proceso.

  • ¿Necesito un número EIN para establecer un plan 401(k) independiente y nómina?

    ¿Necesito un número EIN para establecer un plan 401(k) independiente y nómina?

    Yes. Before establishing payroll and contributing to a solo 401(k), a self-employed individual must obtain an EIN from the IRS. Paychex Solo includes incorporation services that can help you establish an EIN to take advantage of our solo 401(k) and payroll services.

  • ¿Puedo tener un plan 401(k) independiente si tengo empleados?

    ¿Puedo tener un plan 401(k) independiente si tengo empleados?

    Depende. Un plan 401(k) independiente va dirigido a los trabajadores independientes sin empleados. Sin embargo, si su cónyuge trabaja para usted, dicho cónyuge estaría cubierto bajo un plan 401(k) independiente como dependiente. Los hijos y otros miembros de la familia no cumplen los requisitos.

  • ¿Puede un contratista independiente con formulario 1099 beneficiarse del plan 401(k) independiente en Paychex Solo?

    ¿Puede un contratista independiente con formulario 1099 beneficiarse del plan 401(k) independiente en Paychex Solo?

    Sí. Los contratistas independientes son personas que trabajan por cuenta propia. Todo en Paychex Solo, incluido el plan 401(k) independiente, fue creado específicamente para propietarios únicos, como los contratistas independientes del formulario 1099.

Recomendado para usted

*Paychex Solo está disponible ´únicamente para propietarios de empresas y sus cónyuges.